چه زمانی بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص است؟

محتوا

• چه زمان برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص
• میانگین هزینه دلار
• چه موقع صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید
• خط پایین

برای بیشتر سرمایه گذاران بلند مدت ، هر زمان می تواند بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص باشد. با این حال ، شرایط خاص بازار به صندوق های شاخص نسبت به همتایان صندوق هایی که به طور فعال مدیریت می شوند ، برتری می بخشد. همچنین مواقعی وجود دارد که صندوق های شاخص سهام بهترین هستند و صندوق های شاخص اوراق قرضه نیز بهترین هستند.

چه زمان برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

هیچ روش محکمی برای پیش بینی اینکه عملکرد انواع صندوق های سرمایه گذاری بهتر از بقیه در هر بازه زمانی مشخص ، به ویژه دوره های کوتاه مدت ، مانند یک سال یا کمتر وجود دارد ، وجود ندارد. با این حال ، برخی شرایط می توانند صندوق های شاخص را به گزینه ای سرمایه گذاری هوشمندتر از صندوق های تحت مدیریت فعال تبدیل کنند.

در طی یک بازار قدرتمند گاو نر - هنگامی که قیمت سهام در همه بخش ها در حال افزایش است و مدیران صندوق های فعال در صندوق های سرمایه گذاری ممکن است مزیت خود را از دست بدهند زیرا خرید و فروش استراتژیک به همان اندازه که مطابقت دارد یا ضرب و شتم آنها است ، شانس از دست دادن به شاخص های اصلی بازار را دارد. به عنوان مثال ، در سال 2006 ، زمانی که بازار در آخرین سال تقویمی از اجرای قبلی خود بود ، شاخص Vanguard 500 (VFINX) بیش از 75٪ از منابع مالی بزرگ را شکست دهید. در سال 2010 و 2011 ، زمانی که سهام پس از بازار خرس 2008 در حالت بهبودی کامل قرار داشت ، VFINX به ترتیب 70 و 80 درصد از هم رده های گروه را شکست داد.

شرایط اقتصادی ضعیف اغلب مردم را به سمت اوراق قرضه سوق می دهد. با این وجود ، پیمایش در بازار اوراق بهادار ممکن است دشوار باشد و مدیران صندوق های اوراق قرضه با استراتژی های مدیریت فعال ، اغلب این روش را به سختی می آموزند: با از دست دادن صندوق های شاخص مانند شاخص بازار پیوند Vanguard (VBMFX) به عنوان مثال ، هنگامی که بهبود اقتصادی در سال 2011 سقوط کرد ، و وجوه سهام خوش شانس بودند که از بازده منفی فرار کنند ، VBMFX 85٪ از همه صندوق های اوراق قرضه میان مدت را شکست داد.

میانگین هزینه دلار

برای افرادی که به دنبال جبران تأثیر نوسانات بازار هستند ، استراتژی سرمایه گذاری متوسط ​​هزینه دلار گزینه خوبی است. به طور متوسط ​​هزینه دلار شامل صرف مقدار مشخصی پول برای سرمایه گذاری در فواصل منظم - اعم از ماهانه ، سه ماهه یا سالانه است. در دراز مدت ، به طور متوسط ​​هزینه دلار بسیار سودمند است ، زیرا این اطمینان را می دهد که در یک قیمت یا سهام در یک سهام یا صندوق سرمایه گذاری نمی کنید. از طرف دیگر ، شما خود را در موقعیتی قرار می دهید که از افت بازار استفاده کرده و آنها را با هزینه کم خریداری کنید.

بیایید فرض کنیم شما 250 سهام شرکت ABC را با هر دلار 20 دلار و در کل 5000 دلار خریداری کرده اید. اگر از استراتژی میانگین هزینه دلار استفاده کنید و آن 5000 دلار را به چهار خرید با قیمت 10 دلار ، 20 دلار ، 25 دلار ، 30 دلار تقسیم کنید ، در نهایت با بیش از 279 سهم مواجه خواهید شد. با گذشت زمان ، آن سهام اضافی که در نهایت با آنها به پایان می رسید می توانند به مقدار قابل توجهی اضافه شوند.

چه موقع صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنید

معمول ترین زمان از دست دادن صندوق های شاخص به صندوق های تحت مدیریت فعال این است که بازارها بی ثبات می شوند - محیطی که یک مدیر صندوق فعال ماهر (یا خوش شانس) می تواند سهام یا اوراق قرضه را که می تواند از شاخص های اصلی بازار بهتر باشد ، غربال کند. این نوع بازارها غالباً بازار سهام گران نامیده می شوند و مانند هر محیط بازار ، بخشهای خاصی می توانند عملکرد بهتری نسبت به سایر بخشها داشته باشند. مشکل اصلی صندوق های سرمایه گذاری ، گران بودن کارمزد است. با برخی که نسبت هزینه های آنها بیش از 1٪ است ، می توانند بازده زیادی از شما بخورند. تفاوت 0.5-1٪ در نسبت های هزینه زیاد به نظر نمی رسد ، اما در بلند مدت ، این جمع می شود.

خط پایین

به هیچ وجه نمی توان پیش بینی کرد که بازار در هر بازه زمانی مشخص چه کاری انجام می دهد ، اما منفعل بودن و ساختار کم هزینه وجوه شاخص ، عملکردی را فراهم می کند که به آنها کمک می کند در دراز مدت اکثر وجوه تحت مدیریت فعال را شکست دهند. هزینه های پایین تر به طور کلی به بازده طولانی مدت بهتر تبدیل می شود و شما مجبور نیستید با غیر منطقی بودن طبیعت انسان کنار بیایید. وجوه شاخص ابزارهای هوشمندی برای متنوع سازی هستند و می توانند به صورت خردمندانه در ترکیب با وجوه تحت مدیریت فعال برای ایجاد یک نمونه کارها درازمدت استفاده شوند. ونگارد ، فیدلیتی و چارلز شواب شرکت های معتبری هستند که از نظر صندوق های شاخص کم هزینه بسیار متنوع هستند.

اطلاعات موجود در این سایت فقط برای بحث و گفتگو ارائه شده است و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری تصور شود. تحت هیچ شرایطی این اطلاعات توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار نیست.