صندوق های شاخص: نحوه سرمایه گذاری و بهترین صندوق ها برای انتخاب

محتوا

• مراحل
• 1. کدام شاخص را انتخاب کنید
• هزینه ها
• هزینه ها
• هزینه ها
• حداقل حساب
• حداقل حساب
• حداقل حساب
• ترویج
• ترویج
• ترویج
• 2. کدام صندوق شاخص را انتخاب کنید
• 3. تصمیم بگیرید که کجا بخرید
• بهترین صندوق های شاخص S&P 500 با هزینه های کم برای زمستان 2021
• موارد دیگری که باید در خاطر داشته باشید

بسیاری یا تمام محصولات ارائه شده در اینجا از طرف شرکای ما است که به ما خسارت می دهند. این ممکن است بر روی کالاهایی که می نویسیم و در کجا و نحوه نمایش محصول در یک صفحه تأثیر بگذارد. با این حال ، این ارزیابی ما را تحت تأثیر قرار نمی دهد. نظرات ما نظر خودمان است. در اینجا لیستی از شرکای ما آورده شده است و در اینجا نحوه کسب درآمد آورده شده است. اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است. NerdWallet خدمات مشاوره ای یا دلالی ارائه نمی دهد و همچنین به سرمایه گذاران برای خرید یا فروش سهام یا اوراق بهادار خاص توصیه یا توصیه نمی کند.

مراحل

1. 1. کدام شاخص را انتخاب کنید
2. 2. کدام صندوق شاخص را انتخاب کنید
3. 3. تصمیم بگیرید که کجا بخرید
4. بهترین صندوق های شاخص S&P 500 با هزینه کم برای زمستان 2021

1. 1. کدام شاخص را انتخاب کنید
2. 2. کدام صندوق شاخص را انتخاب کنید
3. 3. تصمیم بگیرید که کجا بخرید
4. بهترین صندوق های شاخص S&P 500 با هزینه های کم برای زمستان 2021

هرکسی در مورد صندوق های سرمایه گذاری شاخص سر و صدا می کند ، و به همین دلیل: آنها راهی آسان ، ساده ، متنوع و کم هزینه برای سرمایه گذاری در بازار سهام هستند.

صندوق های شاخص ، سرمایه گذاری های متشکل از سهامی هستند که شرکت ها و عملکرد شاخص بازار را منعکس می کنند ، مانند S&P 500. صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند و کارمزد کمتری نسبت به وجوه تحت مدیریت فعال دارند و اغلب بازده سرمایه گذاری بالاتری دارند. وجوه شاخص سرمایه گذاری های متنوعی هستند.

در آخر اینکه ، صندوق های شاخص برای خرید آسان هستند. در اینجا نحوه انجام آن آورده شده است.

»آماده شروع سرمایه گذاری هستید؟ برای بهترین کارگزاران برای سرمایه گذاران صندوق ، به انتخاب ما مراجعه کنید.

1. کدام شاخص را انتخاب کنید

صندوق های سرمایه گذاری شاخص شاخص های مختلف را ردیابی می کنند. شاخص Standard & Poor's 500 یکی از شناخته شده ترین شاخص ها است زیرا 500 شرکتی که دنبال می کند شامل مشاغل بزرگ و مشهور مستقر در ایالات متحده هستند که طیف وسیعی از صنایع را نمایندگی می کنند.

اما S&P 500 تنها شاخص در شهر نیست. شاخص هایی وجود دارد - و صندوق های شاخص مربوطه - متشکل از سهام یا دارایی های دیگر که براساس آنها انتخاب می شوند:

• اندازه و سرمایه شرکت. صندوق های شاخصی که شرکت های کوچک ، متوسط ​​یا بزرگ را ردیابی می کنند (همچنین به عنوان شاخص های کوچک ، متوسط ​​یا کلاه بزرگ شناخته می شوند).

  
  

• جغرافیا این صندوق ها روی سهام معامله شده در مبادلات خارجی یا ترکیبی از مبادلات بین المللی تمرکز دارند.

• بخش تجارت یا صنعت. برای مثال وجوهی که روی کالاهای مصرفی ، فناوری ، مشاغل مرتبط با بهداشت تمرکز دارند.

• نوع دارایی وجوهی که اوراق قرضه داخلی ، کالاها ، پول نقد را ردیابی می کنند.

• فرصت های بازار بازارهای نوظهور یا سایر بخشهای نوپا اما در حال رشد برای سرمایه گذاری.

با وجود مجموعه ای از انتخاب ها ، شاید لازم باشد که فقط در یک گزینه سرمایه گذاری کنید. والن سرمایه گذاری سلطنتی وی ، وارن بافت گفته است که متوسط ​​سرمایه گذار فقط باید در یک شاخص گسترده بازار سهام سرمایه گذاری کند تا به درستی متنوع شود. (برای اطلاعات بیشتر ، داستان ما را در مورد نمونه کارهای ساده بررسی کنید تا شما را به اهداف بازنشستگی خود برساند.)

»به دنبال راه های دیگری برای سرمایه گذاری هستید؟ این راهنمای ما برای سرمایه گذاری در سهام است.

با این حال ، اگر می خواهید بازارهای خاصی را در سبد سهام آنها قرار دهید (مانند قرار گرفتن در معرض بازارهای در حال ظهور بیشتر یا تخصیص بیشتر به شرکت های کوچک یا اوراق قرضه) ، می توانید تخصیص خود را به راحتی سفارشی کنید.

2. کدام صندوق شاخص را انتخاب کنید

هنگامی که تصمیم گرفتید به کدام شاخص علاقه دارید ، وقت آن است که صندوق شاخص مربوطه را برای خرید انتخاب کنید. اغلب اوقات ، این هزینه کم می شود.

هزینه های پایین یکی از بزرگترین نقاط فروش صندوق های شاخص است. برای اجرای آنها ارزان است زیرا برای دنبال کردن تغییرات در یک شاخص خودکار هستند. با این حال ، تصور نکنید که همه صندوق های سرمایه گذاری شاخص ارزان هستند.

حتی اگر توسط تیمی از تحلیل گران خوب پرداخت نشده باشد ، آنها هزینه های اداری را متحمل می شوند. این هزینه ها از بازده سهامداران هر صندوق به عنوان درصدی از سرمایه گذاری کلی آنها کسر می شود.

»برای ساختن برنامه سرمایه گذاری خود کمک می خواهید؟ بهترین گزینه های مشاوران روبو را بررسی کنید.

ممکن است دو صندوق هدف سرمایه گذاری یکسانی داشته باشند - مانند ردیابی S&P 500 - با این وجود هزینه های مدیریتی دارند که به شدت متفاوت است. این کسرهای یک درصد ممکن است مهم به نظر نرسد ، اما بازده سرمایه گذاری بلند مدت شما از کوچکترین تورم کارمزد ضربه بزرگی خواهد دید. به طور معمول ، هرچه صندوق بزرگتر باشد ، کارمزد نیز کاهش می یابد.

هزینه های اصلی برای در نظر گرفتن:

• حداقل سرمایه گذاری حداقل مورد نیاز برای سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند تا چند هزار دلار باشد. هنگامی که از این آستانه عبور کردید ، اکثر وجوه به سرمایه گذاران اجازه می دهند پول را با رشد کمتری اضافه کنند.

• حداقل حساب این متفاوت از حداقل سرمایه گذاری است. اگرچه حداقل حساب کارگزاری ممکن است 0 دلار باشد (برای مشتریانی که IRA سنتی یا Roth IRA را باز می کنند) ، این حداقل سرمایه گذاری برای یک صندوق شاخص خاص را حذف نمی کند.

• نسبت هزینه این یکی از هزینه های اصلی است که از بازده سهامداران صندوق به عنوان درصدی از سرمایه گذاری کلی آنها کسر می شود. نسبت هزینه را در دفترچه صندوق سرمایه گذاری مشترک یا وقتی که در یک سایت مالی سهمیه صندوق سرمایه گذاری را درخواست می کنید ، پیدا کنید. برای متن ، بر اساس گزارش سال 2016 موسسه شرکت سرمایه گذاری ، نسبت هزینه سالانه متوسط ​​برای صندوق های شاخص سهام 0.09 درصد و برای صندوق های شاخص اوراق قرضه 0.07 درصد ، در مقابل 0.82 درصد برای صندوق های سهام فعالانه مدیریت شده و 0.58 درصد برای صندوق های اوراق قرضه تحت مدیریت فعال .

• نسبت مالیات و هزینه. مالکیت این صندوق علاوه بر پرداخت هزینه ها ، اگر در خارج از حسابهای دارای مزیت مالیاتی مانند 401 (k) یا IRA نگهداری شود ، ممکن است مالیات بر سود سرمایه را ایجاد کند. مانند نسبت هزینه ، این مالیات ها می توانند بازدهی سرمایه را کم کنند: طبق مطالعه سال 2014 توسط جان بوگل ، بنیانگذار Vanguard ، به طور معمول 0.3٪ بازده هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص است. ردیاب صندوق ، مورنینگ استار نسبت مالیات و هزینه را محاسبه می کند که درصدی را نشان می دهد که عملکرد صندوق توسط مالیات کاهش یافته است.

3. تصمیم بگیرید که کجا بخرید

شما می توانید صندوق شاخص را مستقیماً از یک شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک یا کارگزاری خریداری کنید. صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) نیز مانند صندوق های سرمایه گذاری کوچک هستند که مانند سهام در طول روز تجارت می کنند (در مورد این موارد بیشتر).

»می خواهید به تعقیب برسید؟ برای بهترین کارگزاران صندوق های سرمایه گذاری ، به انتخاب ما مراجعه کنید.

هنگام انتخاب محل خرید صندوق شاخص ، موارد زیر را در نظر بگیرید:

• انتخاب صندوق. آیا می خواهید وجوه شاخص را از خانواده های مختلف صندوق خریداری کنید؟ شرکت های بزرگ صندوق سرمایه گذاری مشترک برخی از سرمایه های رقبای خود را حمل می کنند ، اما ممکن است انتخاب محدودتر از آنچه در مجموعه کارگزاران تخفیف در دسترس است باشد.

• راحتی یک ارائه دهنده واحد پیدا کنید که بتواند تمام نیازهای شما را برطرف کند. به عنوان مثال ، اگر فقط قصد سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک (یا حتی ترکیبی از وجوه و سهام) را دارید ، یک شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است بتواند به عنوان مرکز سرمایه گذاری شما باشد. اما اگر به ابزارهای پیچیده تحقیقات سهام و غربالگری نیاز دارید ، یک کارگزار تخفیف که صندوق های شاخص مورد نظر شما را نیز می فروشد ، ممکن است بهتر باشد. (اگر حساب کارگزاری ندارید ، نحوه افتتاح حساب در اینجا است.)

• هزینه های معاملاتی اگر حق کمیسیون یا کارمزد معاف نشده است ، در نظر بگیرید که یک کارگزار یا شرکت صندوق برای خرید یا فروش صندوق شاخص چقدر هزینه می گیرد. کارمزد صندوق های سرمایه گذاری نسبت به معاملات سهام بیشتر از 20 دلار یا بیشتر است ، در حالی که معاملات سهام و ETF کمتر از 10 دلار است.

• سرمایه گذاری تأثیرگذارآیا می خواهید سرمایه گذاری شما تفاوتی در خارج از نمونه کارها ایجاد کند؟ برخی از صندوق های شاخص شاخص هایی را هدف قرار می دهند که شرکت های دارای زنان بیشتری در موقعیت های رهبری ، شرکت های جهانی در جهان انرژی پاک یا رتبه بندی بالای ESG (محیط زیست ، اجتماعی و حاکمیت) را هدف قرار می دهند. درباره تأثیرگذاری

• گزینه های بدون کمیسیون. آیا آنها صندوق های سرمایه گذاری بدون کارمزد یا ETF های بدون کارمزد ارائه می دهند؟ این معیار مهمی است که ما برای ارزیابی کارگزاران تخفیف استفاده می کنیم. (انتخاب در چارلز شواب ، تجارت الکترونیکی ، فیدلیتی و TD Ameritrade ارزش بررسی دارد.)

»به صندوق های قابل معامله در بورس علاقه مند هستید؟ بهترین کارگزاران ما را برای ETF بررسی کنید.

بهترین صندوق های شاخص S&P 500 با هزینه های کم برای زمستان 2021

با توجه به موسسه شرکت سرمایه گذاری ، مشهورترین کلاس صندوق های شاخص با S&P 500 مرتبط هستند - در سال 2019 ، تقریباً 30 درصد از کل وجوه سرمایه گذار در صندوق های شاخص ، این شاخص را دنبال کردند. در اینجا برخی از بهترین وجوه شاخص مربوط به S&P 500 وجود دارد.

" فرا گرفتن

موارد دیگری که باید در خاطر داشته باشید

وجوه شاخص به دلیل سهولت استفاده ، تنوع فوری و بازدهی که معمولاً بر حسابهای مدیریت شده فعال می زند ، به یکی از محبوب ترین راه های سرمایه گذاری آمریکایی ها تبدیل شده است. برخی موارد اضافی را باید در نظر گرفت:

• آیا صندوق شاخص کار خود را انجام می دهد؟ صندوق شاخص شما باید عملکرد شاخص اساسی را منعکس کند. برای بررسی ، بازده صندوق شاخص را در صفحه نقل قول صندوق سرمایه گذاری مشترک مشاهده کنید. این بازده صندوق شاخص را در طی چندین بازه زمانی ، در مقایسه با عملکرد شاخص معیار نشان می دهد. اگر بازدهی یکسان نیست ، وحشت نکنید. به یاد داشته باشید ، آن هزینه های سرمایه گذاری ، حتی اگر کم باشد ، مانند مالیات بر نتایج تأثیر می گذارد. اگر عملکرد صندوق از شاخص خیلی بیشتر از نسبت هزینه عقب بماند ، پرچم های قرمز باید موج بزنند.

• آیا صندوق شاخص مورد نظر شما بسیار گران است؟ در صندوق قابل معامله در بورس که شاخص را ردیابی می کند ، سرمایه گذاری کنید. به جای اینکه بخواهید صندوق سرمایه گذاری اصلی را بخرید ، فقط بخشی از صندوق را خریداری کنید. (در اینجا نکات مثبت و منفی سرمایه گذاری در ETF در مقابل صندوق های سرمایه گذاری مشترک آورده شده است.)

• به جای آن می خواهید سهام بخرید؟ با این دستورالعمل های گام به گام نحوه معامله سهام را بیاموزید

• تازه وارد سرمایه گذاری شدید؟ این راهنما برای بهترین کارگزاران سهام آنلاین برای سرمایه گذاران اولیه به شما کمک خواهد کرد.

• چه مقدار برای بازنشستگی نیاز خواهید داشت؟ برای پیگیری پیشرفت خود از ماشین حساب بازنشستگی ما استفاده کنید.

در اینجا برخی از بهترین صندوق های شاخص S&P 500 آورده شده است:

• صندوق شاخص Vanguard 500 - سهام آدمیرال (VFIAX)

• صندوق شاخص شواب S&P 500 (SWPPX)

• صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

• شاخص کلاهک بزرگ صفر Fidelity (FNILX)

• T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX)

با این حال ، بهترین وجه شاخص برای شما به جزئیات شخصی شما ، مانند سطح ریسک و ترکیب نمونه کارها موجود شما بستگی دارد.

مانند همه سرمایه گذاری ها ، ممکن است در صندوق شاخص ضرر کنید ، اما اگر در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری کنید و آن را در بلند مدت نگه دارید ، به احتمال زیاد ارزش سرمایه گذاری شما با گذشت زمان افزایش می یابد. پس از آن ممکن است بتوانید آن سرمایه گذاری را به سود خود بفروشید.

به دلیل علاقه مندی ، همیشه زمان مناسب تری برای سرمایه گذاری است. اگر 100 دلار سود دریافت کنید ، این 100 دلار خود سود را شروع می کند و بازده کل شما را تشکیل می دهد. اگر قصد دارید برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید ، کاهش یا افزایش قیمت در بازار کمتر مورد توجه قرار می گیرد. اگر نگران خرید یک صندوق شاخص در سطح بالایی هستید ، به خاطر داشته باشید که اگر سالها در آن صندوق سرمایه گذاری کنید ، آن بالا در جاده بسیار کوچکتر به نظر می رسد. برای بررسی چگونگی رشد سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص یا سایر اوراق بهادار ، ماشین حساب سرمایه گذاری ما را بررسی کنید.