جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری های پرخطر

محتوا

• سرمایه گذاری های اهرمی
• گزینه ها
• اوراق قرضه با بازده بالا
• ارزها
• بازارهای نوظهور و مرزی
• سهام پنی
• ETF های طاقچه

وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد ، هرکسی تحمل ریسک خود را دارد. این تحمل بسته به وضعیت مالی ، اهداف مالی ، سن و بسیاری از عوامل دیگر می تواند متفاوت باشد.

اکثر مردم با خیال راحت که ممکن است بازدهی مثبت داشته باشد ، با سرمایه گذاری در بعضی از سهام راحت سرمایه گذاری می کنند. برخی دیگر به طور کلی از بازار سهام اجتناب می کنند و راحت هستند که پول خود را در پناهگاه های امن مانند اوراق قرضه یا حساب های پس انداز اساسی نگهداری می کنند.

برخی سرمایه گذاری ها وجود دارد که پتانسیل بازدهی نسبی بالاتر از حد متوسط ​​را فراهم می کند ، اما همچنین با دوز سنگینی از خطر همراه است. این سرمایه گذاری های پرخطر برای همه مناسب نیست ، اما اگر شکمش را بخواهد می تواند به شخصی در مسیر ثروت کمک کند.

بیایید مزایا و معایب احتمالی برخی از سرمایه گذاری های با ریسک بالاتر را بررسی کنیم.

سرمایه گذاری های اهرمی

سرمایه گذار که به دنبال کسب درآمد بیشتر است می تواند از وجوه قرض گرفته شده سود بالقوه هرگونه سرمایه گذاری را افزایش دهد. با استفاده از اهرم نیرو می توان دو یا حتی سه برابر بازده معمولی را مشاهده کرد ، اما در نزولی خطر یکسانی وجود دارد. به یاد داشته باشید: اهرم نیرو می تواند هم سود و هم زیان شما را بزرگ کند.

محصولات اهرمی زیادی وجود دارد ، از جمله وجوه قابل معامله در بورس با اهرم مضاعف یا سه برابر. به عنوان مثال ، شما می توانید در S&P 500 ETF با اهرم سه برابر سرمایه گذاری کنید که سه برابر بازده شاخص را ارائه دهد. البته این بدان معناست که در صورت نزول بازار سه برابر پول از دست می دهید. علاوه بر این ، بازده این ETF های اهرمی بر اساس بازده روزانه شاخص است ، بنابراین می توانید در یک روز مقدار زیادی پول از دست دهید.

سرمایه گذاری های اهرمی ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران هدف باشد ، اما به ندرت محصولات خوبی برای کسانی است که تمرکز طولانی مدت دارند.

گزینه ها

تجارت در گزینه ها راهی بالقوه برای کسب درآمد از سهام یا سایر اوراق بهادار است حتی اگر بازار صعودی نداشته باشد.

هنگام خرید قرارداد اختیارات ، در اصل شما حق خرید یا فروش دارایی را با قیمت تعیین شده قبل از یک تاریخ خاص خریداری می کنید. به عنوان مثال ، ممکن است توافق کنید که 100 سهم سهام اپل را با قیمت 150 دلار برای هر سهم بفروشید. اگر سهام در آن مرحله با قیمت بسیار کمتری معامله شود ، می توانید درآمد کسب کنید.

انواع مختلفی وجود دارد که می تواند ضررهای بزرگ یا حتی نامحدودی به ویژه برای فروشندگان به همراه داشته باشد. یک مثال یک گزینه برهنه است ، یک سرمایه گذار می تواند در برابر سهام شرط بندی کند و در صورت افزایش سهام مقدار زیادی از دست بدهد. به عنوان مثال ، بگذارید بگوییم که شما معتقدید سهام اپل به بالاتر از 150 دلار برای هر سهم نخواهد رسید. شما با "قیمت اعتصاب" 150 دلار قرار داد منعقد می کنید که قرار است در ژوئن سال 2019 منقضی شود. هنگامی که ژوئن شروع می شود و اپل 210 دلار معامله می کند ، سرمایه گذار اختلاف یا 60 دلار برای هر سهم را از دست می دهد. از نظر تئوری ، ضرر نامحدود است زیرا هیچ محدودیتی برای بالا رفتن قیمت سهام وجود ندارد.

درک جزئیات گزینه ها ممکن است زمان بر باشد ، بنابراین تجارت باید توسط سرمایه گذاران باتجربه انجام شود. حتی کسانی که ادعا می کنند می دانند چه کاری انجام می دهند می توانند مبالغ زیادی را از دست بدهند.

اوراق قرضه با بازده بالا

برای سرمایه گذاران و بازنشستگان مسن معمول است که از طریق اوراق قرضه شرکتی و شهری و خزانه داری ایالات متحده در بازار با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند. این نوع سرمایه گذاری ها به ندرت پیش فرض بوده و یک جریان ثابت و قابل پیش بینی از درآمد را ارائه می دهند. اما در صورت تمایل به خرید بدهی های پر خطر ، بازده بالاتر از اوراق قرضه امکان پذیر است. به این حق بیمه ریسک گفته می شود.

اکثر اوراق قرضه دارای رتبه بندی براساس اعتبار وام گیرنده هستند ، با رتبه بندی AAA برای قابل اعتمادترین اوراق قرضه و رتبه بندی پایین تر از CCC یا حتی D برای ضعیف ترین اوراق قرضه. به اوراق قرضه با رتبه پایین اغلب اوراق "درجه غیر سرمایه گذاری" ، "سوداگرانه" یا "ناخواسته" گفته می شود.

بازدهی خوبی را از اوراق قرضه با نرخ پایین ممکن است انجام دهید ، زیرا امتیاز پایین تضمینی برای پیش فرض وام گیرنده نیست. اما به ندرت ایده خوبی است که درصد زیادی از پول خود را در این نوع اوراق قرضه قرار دهید.

ارزها

ارزش ارزها می توانند به سرعت و به طرز چشمگیری تغییر کنند. توانایی شما در پیش بینی و عمل به این حرکات ، موفقیت شما در کسب درآمد در بازار ارز یا فارکس را تعیین می کند. نوسانات وحشی ارزها ، به ویژه در خارج از ایالات متحده ، اگر تغییرات را به درستی پیش بینی کنید ، بازده بالایی دارد. اما خرید و فروش در بازار فارکس به دلیل ضعف نیست ، زیرا شرط بندی اشتباه روی یک ارز می تواند باعث از بین رفتن همه سرمایه گذاری شما شود. برای ایجاد خطر بیشتر ، ارزها اغلب با استفاده از اهرم معامله می شوند ، بنابراین ضررهای شما می تواند چند برابر شود.

هنگام معامله ارز ، بهتر است از داشتن پول زیاد در یک معامله خودداری کنید ، از استفاده از اهرم اجتناب کنید و برای جلوگیری از ضررهای عمده از سفارشات توقف ضرر استفاده کنید.

بازارهای نوظهور و مرزی

ارزش سهام بازار سهام ایالات متحده به مرور زمان افزایش یافته است ، بنابراین یافتن معاملات واقعی همیشه آسان نیست. به همین دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاران برای فرصت های رشد به خارج از کشور به اقتصادهای نوپا نگاه می کنند.

سرمایه گذاری در سهام و بدهی از اقتصاد نوظهور مانند چین ، هند و بسیاری از کشورهای آمریکای جنوبی ، آفریقا و اروپای شرقی امکان پذیر است. این کشورها در چرخه رشد نسبت به ایالات متحده زودتر هستند ، بنابراین احتمال افزایش ارزش سرمایه گذاری ها با گذشت زمان وجود دارد.

بازارهای مرزی از نظر رشد معمولاً کوچکتر و حتی بیشتر از بازارهای نوظهور عقب هستند اما هنوز هم ممکن است فرصت هایی را برای سرمایه گذاران فراهم کنند. کشورهایی مانند استونی ، ویتنام و کنیا اغلب بازارهای مرزی محسوب می شوند.

بازارهای نوظهور و مرزی فرصتی را ارائه می دهند اما با خطر روبرو می شوند. این کشورها اغلب از نظر اقتصادی و سیاسی از این نظر پایدار نیستند. شناخته شده اند که بدهی ها را به طور پیش فرض انجام می دهند. بازارهای آنها می تواند بسیار ناپایدار و غیرقابل پیش بینی از ایالات متحده باشد. ایده بدی نیست که سرمایه های نوظهور و مرزی را در سبد سهام خود مخلوط کنید ، اما مطمئن باشید که آنها را با دارایی های مطمئن و قابل اطمینان تراز کنید.

سهام پنی

اکثر سرمایه گذاران عادت دارند سهام عمده معامله شده در بورس های بزرگ مانند بورس اوراق بهادار نیویورک و NASDAQ را ببینند. اما بسیاری از شرکت ها برای حضور در این صرافی ها بسیار کوچک هستند و بنابراین "از طریق پیشخوان" یا به اصطلاح "ورق های صورتی" تجارت می کنند. شما می توانید سهام این شرکت ها را با قیمت ارزان خریداری کنید و اگر در نهایت رشد آنها منفجر شود ، می توانید درآمد زیادی کسب کنید.

البته به خاطر داشته باشید که این سهام از طریق بورس معامله می شوند زیرا از بورس های اصلی فهرست آنها خارج شده است یا هرگز به اندازه کافی بزرگ نبوده اند تا در وهله اول وارد شوند. تعداد زیادی از این سهام پنی هرگز از نظر ارزش افزایش نمی یابند. در واقع ، بسیاری از این شرکت های کوچک به سختی فروش یا درآمد خود را گزارش می دهند و فقط روی کاغذ وجود دارند. علاوه بر این ، سهام پنی غالباً مورد دستکاری قیمت قرار می گیرد که در آن افراد غیر صادق سهام یک شرکت را برای بالا بردن قیمت سهام و سپس فروش با سود تبلیغ می کنند.

ETF های طاقچه

تعداد صندوق های قابل معامله در بورس در سال های اخیر رشد چشمگیری داشته است. اکنون بیش از 2900 ETF در دسترس سرمایه گذاران است و بسیاری از آنها اهداف سرمایه گذاری بسیار خاص و منحصر به فردی دارند. ETF ها تقریباً به هر بازار و شاخصی متصور هستند که بسیاری از آنها برای ارائه پاداش بالقوه بالا در ازای ریسک بالا طراحی شده اند. چندین ETF وجود دارد ، به عنوان مثال ، که تلاش می کند VIX یا شاخص نوسانات را منعکس کند. همچنین ETF های معکوس طراحی شده اند که در هنگام نزول بازار می توانند صعود کنند (اما بالعکس بالعکس.) این نوع سرمایه گذاری ها می توانند پتانسیل بازده بالاتری را برای سرمایه گذاری های جریان اصلی فراهم کنند ، اما همچنین می توانند یک سرمایه گذار را در معرض ضررهای بالقوه بیشتری قرار دهند. توصیه عمومی به متوسط ​​سرمایه گذاران این است که از این نوع محصولات خاص خودداری کنید.